1、領固定薪水的上班族：
大部份的上班族薪資所得在扣除日常生活開銷后，所剩余的金額往往不多，小額的定期定額投資方式最為適合。而且由于上班族大多無法時常親自于營業時間內至金融機構辦理申購手續，因此設定于指定帳戶中自動扣款的定期定額投資，對上班族來說是最省時省事的方式。
2、于未來某一時點有特殊資金需求者：
例如三年后須付購屋首期款、二十年后子女出國留學基金，乃至于三十年后自己的退休養老基金等等。在已知未來將有大額資金需求時，提早以定期定額小額投資方式來規劃，不但不會造成自己經濟上的負擔，更能讓每月的小錢在未來變成大錢。
3、不喜歡承擔過大投資風險者：
由于定期定額投資有投資成本加權平均的優點，能有效降低整體投資的成本，使得價格波動的風險下降，進而提升獲利的機會。方小姐從事銷售工作，每年年末的時候總有一筆不小的獎金收入。為降低投資風險，方小姐一直通過 定投的方式 分批入市，但若將未能及時參與定投計劃的資金留在銀行活期賬戶中，收益又不盡人意。方小姐選擇將預備投資的資金買成嘉實貨幣基金，然后通過嘉實智能定投的“定期定額轉換功能”將貨幣基金轉換成股票型基金。這樣一來，一則操作方便，二則也提升了閑置資金利用效率。
（南方財富網基金頻道）