基金轉(zhuǎn)換手續(xù)費(fèi)怎么算？

　　基金轉(zhuǎn)換是什么意思？手續(xù)費(fèi)怎么算？基金轉(zhuǎn)換是指基金投資者將所持有的基金品種在同一家基金公司內(nèi)部做轉(zhuǎn)換。通過(guò)基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金公司可以盡量避免客戶的流失，而投資者也可以節(jié)省費(fèi)用和時(shí)間。盡管每一家基金公司所設(shè)的基金轉(zhuǎn)換費(fèi)率是不同的，但在計(jì)算方法上大同小異。

　　一般情況下，每家基金管理公司都會(huì)規(guī)定旗下各基金之間的轉(zhuǎn)換費(fèi)率，而不同類別基金之間的轉(zhuǎn)換費(fèi)率往往是有差異的。

　　若投資者欲將手中的10000份基金A轉(zhuǎn)換為基金B(yǎng)，那么他可以使用基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)將基金A直接轉(zhuǎn)換為基金B(yǎng)。在不同的費(fèi)率設(shè)定之下，該投資者最終獲得的基金B(yǎng)的份額計(jì)算公式：

　　直接轉(zhuǎn)換情況1（基金公司直接設(shè)定兩基金之間的轉(zhuǎn)換費(fèi)率。）

　　設(shè)某基金公司設(shè)定旗下的基金A向基金B(yǎng)的轉(zhuǎn)換費(fèi)率為R，且T日基金A、B的單位凈值分別為Va和Vb。那么在T+1日，該投資者將獲得基金B(yǎng)的份額為：

　　基金B(yǎng)的份額數(shù)=10000*Va*（1-R）/Vb

　　基金公司收取的手續(xù)費(fèi)=10000*Va*R

　　直接轉(zhuǎn)換情況2（基金公司未直接設(shè)定基金之間的轉(zhuǎn)換費(fèi)率，而是設(shè)定基金間轉(zhuǎn)換的總費(fèi)用包括轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)和申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)兩部分。）

　　設(shè)該公司基金A的贖回費(fèi)率為Sa，基金A、B的申購(gòu)費(fèi)率分別為Ba和Bb，且T日基金A、B的單位凈值分別為Va和Vb。那么在T+1日，該投資者將獲得基金B(yǎng)的份額為：

　　當(dāng)Bb》Ba時(shí)，基金B(yǎng)的份額數(shù)=10000*Va*（1-Sa） / ［（1+Bb-Ba）*Vb］；

　　當(dāng)Bb《=Ba時(shí)，基金B(yǎng)的份額數(shù)=10000*Va*（1-Sa） / Vb；

　　基金公司收取的手續(xù)費(fèi)為：

　　當(dāng)Bb》Ba時(shí)，

　　公司收取的手續(xù)費(fèi)

　　=10000*Va*S+10000*Va*（1-Sa）/［（1+Bb-Ba）*Vb］*Vb*（Bb-Ba）；

　　=10000*Va*（Sa+Bb-Ba）/ （1+Bb-Ba）；

　　當(dāng)Bb《=Ba時(shí)，

　　公司收取的手續(xù)費(fèi)=10000*Va*Sa；

　　下面，我們將以國(guó)內(nèi)最早推出基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的招商基金公司為例，舉例說(shuō)明該公司基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的相關(guān)費(fèi)用。根據(jù)招商基金公司的公告，該公司基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)符合上一節(jié)中介紹的“直接轉(zhuǎn)換情況2”。

　　舉例： 招商核心價(jià)值基金與招商安本增利基金之間的相互轉(zhuǎn)換

　　已知：

　　投資者的資產(chǎn)規(guī)模：100萬(wàn)資產(chǎn)以下；

　　投資者持有時(shí)間小于1年；

　　招商核心價(jià)值基金申購(gòu)率=1.5%；最高贖回費(fèi)率=0.5%；

　　招商安本增利基金申購(gòu)率=0；最高贖回費(fèi)率=0。

　　1 招商核心價(jià)值基金轉(zhuǎn)為招商安本增利基金

　　投資者甲在2010年3月22日將10000份招商核心價(jià)值基金轉(zhuǎn)換成招商安本增利基金，22日當(dāng)日招商核心基金單位凈值1.0427元，招商安本增利基金單位凈值1.2515元。則23日，投資者甲獲得的招商安本增利基金的份額數(shù)為：

　　10000*1.0427（1-0.5%）/ 1.2515=8289.94（份）

　　基金公司收取的手續(xù)費(fèi)為：

　　10000*1.0427*0.5%=52.135（元）

　　2 招商安本增利基金轉(zhuǎn)為招商核心價(jià)值基金

　　投資者乙在2010年3月22日將10000份招商安本增利基金轉(zhuǎn)換成招商核心價(jià)值基金，22日當(dāng)日招商核心基金單位凈值1.0427元，招商安本增利基金單位凈值1.2515元。則23日，投資者乙獲得的招商核心價(jià)值基金的份額數(shù)為：

　　10000*1.2515*（1-0）/ ［（1+1.5%-0）*1.0427］=11942.78（份）

　　基金公司收取的手續(xù)費(fèi)為：

　　10000*1.2515*（0+1.5%-0）=62.575（元）