基金凈值是什么意思？基金凈值該怎么算

　　基金凈值是什么意思？基金凈值該怎么算？

　　隨著經濟不斷發展，在人們生活水平提高后，大家除了會將一部分錢存在銀行外還會選擇其他的基金進行投資理財。但是很多人對于基金并不是很了解，只是盲目的跟隨著大多數人進行購買基金。在基金中有很重要的一部分，就是基金凈值，那么基金凈值到底是什么呢？今天小編就帶大家了解一下基金凈值是什么意思。

　　基金凈值即每份基金單位的凈資產價值，等于基金的總資產減去總負債后的余額再除以基金全部發行的單位份額總數。開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。封閉式基金的交易價格是買賣行為發生時已確知的市場價格;與此不同，開放式基金的基金單位交易價格則取決于申購、贖回行為發生時尚未確知（但當日收市后即可計算并于下一交易日公告）的單位基金資產凈值。基金凈值估計原則如下

　　1、上市股票和債券按照計算日的收市價計算，該日無交易的，按照最近一個交易日的收市價計算。

　　2、未上市的股票以其成本價計算。

　　3、未上市國債及未到期定期存款，以本金加計至估值日的應計利息額計算。

　　4、如遇特殊情況而無法或不宜以上述規定確定資產價值時，基金管理人依照國家有關規定辦理。

　　關于基金凈值就為大家介紹到這里了，最后小編還是要溫馨的提示大家，投資者一定要有很好的風險意識，高收益往往伴隨著高風險，所以在投資前，一定要學好投資理財知識。但在選購時，還是希望大家能夠保持警惕，避免風險過高而對自己造成損失。