3月16日招銀理財(cái)招睿全球資產(chǎn)動量兩年定開3號固定收益類理財(cái)計(jì)劃

名稱

招銀理財(cái)招睿全球資產(chǎn)動量兩年定開3號固定收益類理財(cái)計(jì)劃（產(chǎn)品代碼：122012）

全國銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)登記編號

產(chǎn)品登記編碼：Z7001621000061，投資者可以根據(jù)該登記編號在中國理財(cái)網(wǎng)查詢產(chǎn)品信息。

理財(cái)幣種

人民幣

產(chǎn)品類型

固定收益類

募集方式

公募發(fā)行

運(yùn)作方式

定期開放式

發(fā)行對象

A份額（銷售代碼【122012A】）：個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者（僅指作為產(chǎn)品管理人代表其管理的家族信托、公益/慈善信托）

C份額（銷售代碼【122012C】）：個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者（僅指作為產(chǎn)品管理人代表其管理的家族信托、公益/慈善信托）

發(fā)行規(guī)模

A份額：發(fā)行規(guī)模上限10億元

C份額：發(fā)行規(guī)模上限10億元

產(chǎn)品A、C份額總發(fā)行規(guī)模下限5000萬元，上限合計(jì)20億元，若產(chǎn)品A、C份額發(fā)行規(guī)模超出對應(yīng)的上限，銷售服務(wù)機(jī)構(gòu)有權(quán)結(jié)束該份額的認(rèn)購，停止接受該份額的認(rèn)購申請。

詳細(xì)內(nèi)容見本《產(chǎn)品說明書》之“理財(cái)計(jì)劃認(rèn)購”。

認(rèn)購起點(diǎn)

A、C份額首次投資最低金額均為1000元；超出首次投資最低金額部分，須為1000元或1000元的整數(shù)倍。

詳細(xì)內(nèi)容見本《產(chǎn)品說明書》之“理財(cái)計(jì)劃認(rèn)購”。

單筆認(rèn)購上限

A、C份額投資者單筆認(rèn)購上限均為5000萬元和本理財(cái)計(jì)劃相應(yīng)A、C份額規(guī)模上限中二者的較小值。

本金及理財(cái)收益（如有，下同）

本理財(cái)計(jì)劃的收益特征為非保本浮動收益，不保障本金且不保證理財(cái)收益，本理財(cái)計(jì)劃的收益隨投資收益浮動，投資者可能會因市場變動等而蒙受損失且不設(shè)止損點(diǎn)。在理財(cái)計(jì)劃對外投資資產(chǎn)正常回收的情況下，扣除理財(cái)計(jì)劃稅費(fèi)和理財(cái)計(jì)劃費(fèi)用等相關(guān)費(fèi)用后，計(jì)算理財(cái)產(chǎn)品的可分配利益。

理財(cái)計(jì)劃份額

理財(cái)計(jì)劃份額以人民幣計(jì)價(jià)，單位1份。

理財(cái)計(jì)劃份額面值

每份理財(cái)計(jì)劃份額面值為人民幣1元。

認(rèn)購期

2021年3月16日10:00到2021年3月22日17:00。詳細(xì)內(nèi)容見以下“理財(cái)計(jì)劃認(rèn)購”。

認(rèn)購方式

投資者可通過銷售服務(wù)機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機(jī)銀行、全球連線、可視柜臺、網(wǎng)上托管銀行方式或者管理人認(rèn)可的其他方式辦理認(rèn)購、申購和贖回本理財(cái)計(jì)劃份額。

認(rèn)購登記日

2021年3月23日

理財(cái)計(jì)劃成立日

2021年3月23日

理財(cái)計(jì)劃預(yù)計(jì)到期日

2031年3月23日（如遇非交易日順延至下一個(gè)交易日）。在理財(cái)計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)，管理人有權(quán)根據(jù)本產(chǎn)品說明書約定事由宣布提前或延期終止本理財(cái)計(jì)劃。如管理人提前終止或延長理財(cái)計(jì)劃期限，將通過信息公告的形式向投資者公告。

理財(cái)計(jì)劃終止

在理財(cái)計(jì)劃存續(xù)期間發(fā)生任一理財(cái)計(jì)劃終止事件的，本理財(cái)計(jì)劃有可能終止。

理財(cái)計(jì)劃終止日

指理財(cái)計(jì)劃終止之日，包括理財(cái)計(jì)劃預(yù)計(jì)到期日，或管理人根據(jù)本《產(chǎn)品說明書》約定宣布本理財(cái)計(jì)劃早于理財(cái)計(jì)劃預(yù)計(jì)到期日而終止之日或宣布本理財(cái)計(jì)劃延長后的終止之日。

理財(cái)計(jì)劃費(fèi)用及其它費(fèi)用

理財(cái)計(jì)劃費(fèi)用：

1.固定投資管理費(fèi)：管理人收取理財(cái)計(jì)劃固定投資管理費(fèi)，固定投資管理費(fèi)率0.50%/年。固定管理費(fèi)精確到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)2位以后舍位。

2.銷售服務(wù)費(fèi)：

A份額：銷售服務(wù)機(jī)構(gòu)不收取理財(cái)計(jì)劃A份額銷售服務(wù)費(fèi)。

C份額：銷售服務(wù)機(jī)構(gòu)收取理財(cái)計(jì)劃C份額銷售服務(wù)費(fèi)，銷售服務(wù)費(fèi)率0.60%/年。銷售服務(wù)費(fèi)精確到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)2位以后舍位。

3.托管費(fèi)：托管人對本理財(cái)計(jì)劃收取托管費(fèi)，托管費(fèi)率0.03%/年。托管費(fèi)精確到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)2位以后舍位。

4.浮動投資管理費(fèi)：管理人收取理財(cái)計(jì)劃浮動投資管理費(fèi)。每個(gè)開放日及理財(cái)計(jì)劃終止日為計(jì)提評價(jià)日，當(dāng)某計(jì)提評價(jià)日的年化名義份額累計(jì)凈值收益率超過5%時(shí)，計(jì)提超出部分的20%為浮動投資管理費(fèi)。浮動投資管理費(fèi)精確到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)2位以后舍位。

5.其他（如有）：交易費(fèi)用（包括但不限于交易傭金、撮合費(fèi)用等）、理財(cái)計(jì)劃驗(yàn)資費(fèi)、審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、信息披露費(fèi)、清算費(fèi)、執(zhí)行費(fèi)用等相關(guān)費(fèi)用，具體以實(shí)際發(fā)生為準(zhǔn)。

其他費(fèi)用：

1.認(rèn)購費(fèi)/申購費(fèi)：

A份額：投資者認(rèn)購/申購本理財(cái)計(jì)劃A份額需支付1.2%的認(rèn)購/申購費(fèi)。

C份額：投資者認(rèn)購/申購本理財(cái)計(jì)劃C份額無需支付認(rèn)購/申購費(fèi)。

2.本理財(cái)計(jì)劃A份額及C份額均不收取贖回費(fèi)。

認(rèn)購/申購費(fèi)不屬于理財(cái)計(jì)劃費(fèi)用，不由理財(cái)計(jì)劃承擔(dān)，由投資者承擔(dān)并于認(rèn)購/申購時(shí)單獨(dú)支付。詳細(xì)內(nèi)容見本《產(chǎn)品說明書》之“理財(cái)計(jì)劃費(fèi)用”“理財(cái)計(jì)劃申購、贖回”。

掛鉤標(biāo)的

招銀理財(cái)全球資產(chǎn)動量指數(shù)（MMA指數(shù)），Wind代碼：MMA

掛鉤結(jié)構(gòu)

歐式看漲價(jià)差型

在本理財(cái)產(chǎn)品投資周期內(nèi)，產(chǎn)品所投資的掛鉤招銀理財(cái)全球資產(chǎn)動量指數(shù)（MMA指數(shù)）的歐式看漲價(jià)差型期權(quán)會以一定參與率獲取該指數(shù)上漲收益。除掛鉤標(biāo)的表現(xiàn)外，理財(cái)產(chǎn)品的實(shí)際投資收益還受固定收益類資產(chǎn)投資收益、期權(quán)費(fèi)用支出、期權(quán)收益結(jié)構(gòu)和理財(cái)產(chǎn)品費(fèi)用、稅收等多種因素影響。

業(yè)績比較基準(zhǔn)

本產(chǎn)品為凈值型產(chǎn)品，業(yè)績表現(xiàn)將隨市場波動，具有不確定性。

A份額：首個(gè)投資周期的業(yè)績比較基準(zhǔn)為年化2.00%-10.40%。

C份額：首個(gè)投資周期的業(yè)績比較基準(zhǔn)為年化1.40%-9.80%。

業(yè)績比較基準(zhǔn)不代表本理財(cái)計(jì)劃的未來表現(xiàn)和實(shí)際收益，或管理人對本理財(cái)計(jì)劃進(jìn)行的收益承諾。投資者不應(yīng)將業(yè)績比較基準(zhǔn)作為持有本理財(cái)計(jì)劃份額到期的綜合投資收益參考值。

理財(cái)計(jì)劃存續(xù)期間，管理人有權(quán)根據(jù)市場情況對業(yè)績比較基準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整，該調(diào)整將通過本《產(chǎn)品說明書》之“信息披露”約定的方式進(jìn)行信息披露。

估值日

本理財(cái)計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)，每周五及開放日、理財(cái)計(jì)劃終止日為估值日，如周五為非交易日，則估值日順延至下一個(gè)交易日。招銀理財(cái)于估值日后第2個(gè)交易日公布該估值。

詳細(xì)內(nèi)容見本《產(chǎn)品說明書》之“理財(cái)計(jì)劃估值”。

信息披露

管理人將通過《產(chǎn)品說明書》之信息披露約定的方式進(jìn)行信息披露。

詳細(xì)內(nèi)容見本《產(chǎn)品說明書》之“信息披露”。

理財(cái)計(jì)劃申購和贖回

本理財(cái)計(jì)劃24個(gè)月為一個(gè)投資周期，投資者可在申購、贖回期提交本理財(cái)計(jì)劃的申購、贖回的申請。一個(gè)投資周期結(jié)束后，投資者未贖回或僅部分贖回的，未贖回部分份額自動進(jìn)入下一個(gè)投資周期。特定情形下且本《產(chǎn)品說明書》有特別約定的除外。詳細(xì)內(nèi)容見以下“理財(cái)計(jì)劃申購、贖回”。

巨額贖回

投資者可于申購、贖回期內(nèi)向管理人提出贖回申請，在理財(cái)計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)的每個(gè)申購、贖回期，若每日凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)扣除申購申請份額總數(shù)）超過上一工作日日終份額的10%，即為發(fā)生巨額贖回。

在發(fā)生巨額贖回時(shí)，管理人有權(quán)依照當(dāng)日內(nèi)投資者贖回遞交申請的順序，依照時(shí)間優(yōu)先（即先申請、先贖回）的原則確認(rèn)投資者的贖回，在理財(cái)計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)的每個(gè)申購、贖回期，如凈贖回額超過申購、贖回確認(rèn)日前一工作日日終的本理財(cái)計(jì)劃產(chǎn)品總份額的10%的贖回申請，管理人有權(quán)拒絕超過10%以上部分的贖回申請。

稅款

本理財(cái)計(jì)劃運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。除法律法規(guī)特別要求外，投資者應(yīng)繳納的稅收由投資者負(fù)責(zé)，產(chǎn)品管理人不承擔(dān)代扣代繳或納稅的義務(wù)。理財(cái)計(jì)劃在資產(chǎn)管理、運(yùn)營、處置過程中產(chǎn)生的收入，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)應(yīng)繳納增值稅（含增值稅附加稅費(fèi)，下同）及/或其他稅費(fèi)的，即使本產(chǎn)品管理人被稅務(wù)機(jī)關(guān)認(rèn)定為納稅義務(wù)人，該等增值稅及/或其他稅費(fèi)仍屬于應(yīng)由理財(cái)計(jì)劃承擔(dān)的理財(cái)計(jì)劃稅費(fèi)，由本產(chǎn)品管理人申報(bào)和繳納，該等稅款直接從理財(cái)計(jì)劃中扣付繳納。

詳細(xì)內(nèi)容見本《產(chǎn)品說明書》之“理財(cái)計(jì)劃稅費(fèi)”。

若稅費(fèi)政策調(diào)整，可能影響理財(cái)計(jì)劃投資收益情況。