3月16日招銀理財招睿全球資產動量兩年定開3號固定收益類理財計劃

名稱

招銀理財招睿全球資產動量兩年定開3號固定收益類理財計劃（產品代碼：122012）

全國銀行業理財信息登記系統登記編號

產品登記編碼：Z7001621000061，投資者可以根據該登記編號在中國理財網查詢產品信息。

理財幣種

人民幣

產品類型

固定收益類

募集方式

公募發行

運作方式

定期開放式

發行對象

A份額（銷售代碼【122012A】）：個人投資者和機構投資者（僅指作為產品管理人代表其管理的家族信托、公益/慈善信托）

C份額（銷售代碼【122012C】）：個人投資者和機構投資者（僅指作為產品管理人代表其管理的家族信托、公益/慈善信托）

發行規模

A份額：發行規模上限10億元

C份額：發行規模上限10億元

產品A、C份額總發行規模下限5000萬元，上限合計20億元，若產品A、C份額發行規模超出對應的上限，銷售服務機構有權結束該份額的認購，停止接受該份額的認購申請。

詳細內容見本《產品說明書》之“理財計劃認購”。

認購起點

A、C份額首次投資最低金額均為1000元；超出首次投資最低金額部分，須為1000元或1000元的整數倍。

詳細內容見本《產品說明書》之“理財計劃認購”。

單筆認購上限

A、C份額投資者單筆認購上限均為5000萬元和本理財計劃相應A、C份額規模上限中二者的較小值。

本金及理財收益（如有，下同）

本理財計劃的收益特征為非保本浮動收益，不保障本金且不保證理財收益，本理財計劃的收益隨投資收益浮動，投資者可能會因市場變動等而蒙受損失且不設止損點。在理財計劃對外投資資產正常回收的情況下，扣除理財計劃稅費和理財計劃費用等相關費用后，計算理財產品的可分配利益。

理財計劃份額

理財計劃份額以人民幣計價，單位1份。

理財計劃份額面值

每份理財計劃份額面值為人民幣1元。

認購期

2021年3月16日10:00到2021年3月22日17:00。詳細內容見以下“理財計劃認購”。

認購方式

投資者可通過銷售服務機構營業網點、網上銀行、電話銀行、手機銀行、全球連線、可視柜臺、網上托管銀行方式或者管理人認可的其他方式辦理認購、申購和贖回本理財計劃份額。

認購登記日

2021年3月23日

理財計劃成立日

2021年3月23日

理財計劃預計到期日

2031年3月23日（如遇非交易日順延至下一個交易日）。在理財計劃存續期內，管理人有權根據本產品說明書約定事由宣布提前或延期終止本理財計劃。如管理人提前終止或延長理財計劃期限，將通過信息公告的形式向投資者公告。

理財計劃終止

在理財計劃存續期間發生任一理財計劃終止事件的，本理財計劃有可能終止。

理財計劃終止日

指理財計劃終止之日，包括理財計劃預計到期日，或管理人根據本《產品說明書》約定宣布本理財計劃早于理財計劃預計到期日而終止之日或宣布本理財計劃延長后的終止之日。

理財計劃費用及其它費用

理財計劃費用：

1.固定投資管理費：管理人收取理財計劃固定投資管理費，固定投資管理費率0.50%/年。固定管理費精確到小數點后2位，小數點2位以后舍位。

2.銷售服務費：

A份額：銷售服務機構不收取理財計劃A份額銷售服務費。

C份額：銷售服務機構收取理財計劃C份額銷售服務費，銷售服務費率0.60%/年。銷售服務費精確到小數點后2位，小數點2位以后舍位。

3.托管費：托管人對本理財計劃收取托管費，托管費率0.03%/年。托管費精確到小數點后2位，小數點2位以后舍位。

4.浮動投資管理費：管理人收取理財計劃浮動投資管理費。每個開放日及理財計劃終止日為計提評價日，當某計提評價日的年化名義份額累計凈值收益率超過5%時，計提超出部分的20%為浮動投資管理費。浮動投資管理費精確到小數點后2位，小數點2位以后舍位。

5.其他（如有）：交易費用（包括但不限于交易傭金、撮合費用等）、理財計劃驗資費、審計費、律師費、信息披露費、清算費、執行費用等相關費用，具體以實際發生為準。

其他費用：

1.認購費/申購費：

A份額：投資者認購/申購本理財計劃A份額需支付1.2%的認購/申購費。

C份額：投資者認購/申購本理財計劃C份額無需支付認購/申購費。

2.本理財計劃A份額及C份額均不收取贖回費。

認購/申購費不屬于理財計劃費用，不由理財計劃承擔，由投資者承擔并于認購/申購時單獨支付。詳細內容見本《產品說明書》之“理財計劃費用”“理財計劃申購、贖回”。

掛鉤標的

招銀理財全球資產動量指數（MMA指數），Wind代碼：MMA

掛鉤結構

歐式看漲價差型

在本理財產品投資周期內，產品所投資的掛鉤招銀理財全球資產動量指數（MMA指數）的歐式看漲價差型期權會以一定參與率獲取該指數上漲收益。除掛鉤標的表現外，理財產品的實際投資收益還受固定收益類資產投資收益、期權費用支出、期權收益結構和理財產品費用、稅收等多種因素影響。

業績比較基準

本產品為凈值型產品，業績表現將隨市場波動，具有不確定性。

A份額：首個投資周期的業績比較基準為年化2.00%-10.40%。

C份額：首個投資周期的業績比較基準為年化1.40%-9.80%。

業績比較基準不代表本理財計劃的未來表現和實際收益，或管理人對本理財計劃進行的收益承諾。投資者不應將業績比較基準作為持有本理財計劃份額到期的綜合投資收益參考值。

理財計劃存續期間，管理人有權根據市場情況對業績比較基準進行調整，該調整將通過本《產品說明書》之“信息披露”約定的方式進行信息披露。

估值日

本理財計劃存續期內，每周五及開放日、理財計劃終止日為估值日，如周五為非交易日，則估值日順延至下一個交易日。招銀理財于估值日后第2個交易日公布該估值。

詳細內容見本《產品說明書》之“理財計劃估值”。

信息披露

管理人將通過《產品說明書》之信息披露約定的方式進行信息披露。

詳細內容見本《產品說明書》之“信息披露”。

理財計劃申購和贖回

本理財計劃24個月為一個投資周期，投資者可在申購、贖回期提交本理財計劃的申購、贖回的申請。一個投資周期結束后，投資者未贖回或僅部分贖回的，未贖回部分份額自動進入下一個投資周期。特定情形下且本《產品說明書》有特別約定的除外。詳細內容見以下“理財計劃申購、贖回”。

巨額贖回

投資者可于申購、贖回期內向管理人提出贖回申請，在理財計劃存續期內的每個申購、贖回期，若每日凈贖回申請（贖回申請份額總數扣除申購申請份額總數）超過上一工作日日終份額的10%，即為發生巨額贖回。

在發生巨額贖回時，管理人有權依照當日內投資者贖回遞交申請的順序，依照時間優先（即先申請、先贖回）的原則確認投資者的贖回，在理財計劃存續期內的每個申購、贖回期，如凈贖回額超過申購、贖回確認日前一工作日日終的本理財計劃產品總份額的10%的贖回申請，管理人有權拒絕超過10%以上部分的贖回申請。

稅款

本理財計劃運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規執行。除法律法規特別要求外，投資者應繳納的稅收由投資者負責，產品管理人不承擔代扣代繳或納稅的義務。理財計劃在資產管理、運營、處置過程中產生的收入，根據國家相關法律法規應繳納增值稅（含增值稅附加稅費，下同）及/或其他稅費的，即使本產品管理人被稅務機關認定為納稅義務人，該等增值稅及/或其他稅費仍屬于應由理財計劃承擔的理財計劃稅費，由本產品管理人申報和繳納，該等稅款直接從理財計劃中扣付繳納。

詳細內容見本《產品說明書》之“理財計劃稅費”。

若稅費政策調整，可能影響理財計劃投資收益情況。