招行將發行招銀理財招睿頤養豐潤三年封閉2號固定收益類理財計劃

名稱

招銀理財招睿頤養豐潤三年封閉2號增強型固定收益類理財計劃（產品代碼：100232）

全國銀行業理財信息登記系統登記編號

產品登記編碼：Z7001621000063，投資者可以根據該登記編號在中國理財網查詢產品信息。

理財幣種

人民幣

產品類型

固定收益類

募集方式

公募發行

運作方式

封閉式，存續期間不得申購和贖回，特定情形下且本產品說明書有特別約定的除外。

本金及理財收益（如有，下同）

本理財計劃的收益特征為非保本浮動收益，不保障本金且不保證理財收益，本理財計劃的收益隨投資收益浮動，投資者可能會因市場變動等而蒙受損失且不設止損點。在理財計劃對外投資資產正常回收的情況下，扣除理財計劃稅費和理財計劃費用等相關費用后，計算理財產品的可分配利益。

理財計劃份額

理財計劃份額以人民幣計價，單位為1份。

理財計劃份額面值

每份理財計劃份額面值為人民幣1元。

發行對象

A份額（銷售代碼【100232A】）：招商銀行個人投資者和機構投資者（僅指作為產品管理人代表其管理的家族信托、公益/慈善信托）

B份額（銷售代碼【100232B】）：通過合格投資者評估的個人投資者和機構投資者（僅指作為產品管理人代表其管理的家族信托、公益/慈善信托）

C份額（銷售代碼【100232C】）：招商銀行個人投資者和機構投資者（僅指作為產品管理人代表其管理的家族信托、公益/慈善信托）

D份額（銷售代碼【10232D】）：其他非招商銀行客戶專屬。

發行規模

A份額：發行規模上限20億元；

B份額：發行規模上限10億元；

C份額：發行規模上限30億元；

D份額：發行規模上限10億元。

產品A、B、C、D份額總發行規模下限1億元，上限合計70億元，若產品發行規模超出上限，銷售服務機構有權暫停接受認購申請。

業績比較基準

A份額：業績比較基準為年化5.8%。

B份額：業績比較基準為年化5.8%

C份額：業績比較基準為年化5.5%。

D份額：業績比較基準為年化5.5%。

本產品為凈值型產品，業績表現將隨市場波動，具有不確定性。業績比較基準不代表本理財計劃的未來表現和實際收益，或管理人對本理財計劃進行的收益承諾。投資者不應將業績比較基準作為持有本理財計劃份額到期的綜合投資收益參考值。

認購起點

A、C、D份額認購起點均為100元，超認購起點部分，應為1元的整數倍；B份額認購起點均為10000元，超認購起點部分，應為100元的整數倍；詳細內容見以下“理財計劃認購”。

單筆認購上限

A、B、C、D份額投資者單筆認購上限均為5000萬元和本理財計劃規模相應份額上限的二者的較小值

認購期

2021年3月17日09:00到2021年3月23日17:00，認購期內認購資金是否計付利息以銷售服務機構為準。詳細內容見以下“理財計劃認購”。

認購登記日

2021年3月24日

理財計劃成立日

2021年3月24日

理財計劃預計到期日

理財計劃預計存續期為3年，2024年3月24日(如遇非交易日順延至下一個交易日)。

如因理財計劃所投資的標的資產因信用風險、市場風險或本身特定條款（參見可續期貸款/永續債權投資資產的特殊風險）等原因造成理財計劃不能在預計到期日前變現，理財期限將相應延長。

理財計劃終止

在理財計劃存續期間發生任一理財計劃終止事件的，本理財計劃有可能終止。

理財計劃終止日

指理財計劃終止之日，包括理財計劃預計到期日，或管理人根據本《產品說明書》約定宣布本理財計劃早于理財計劃預計到期日而終止之日或宣布本理財計劃延長后的終止之日（含延長后的到期終止之日，以及管理人在延期期限內根據本《產品說明書》約定宣布本理財計劃終止之日）。

理財計劃利益分配

就期間分配而言，本理財計劃每個投資周期運作屆滿6個月起（不含屆滿當月），在滿足收益分配基準日（以管理人確定的為準）理財計劃份額凈值大于理財計劃份額面值的條件下，理財計劃管理人有權每月至少進行一次收益分配，分配方式為現金分配。理財計劃管理人將根據理財計劃投資收益情況決定分配基準日、當次分配比例或金額，并將于權益登記日后2個工作日內通過本《產品說明書》“信息披露”約定的方式，向投資者披露。

就終止分配而言，理財計劃終止日，如理財計劃項下財產全部變現，管理人將在理財計劃終止日后的5個工作日內扣除應由理財計劃承擔的費用（包括但不限于投資管理費、托管費等）后將投資者應得資金（如有，下同）劃轉至投資者指定賬戶。理財計劃終止日，如理財計劃項下所投資的標的資產因市場風險、信用風險等原因不能全部變現，則管理人將現金類資產扣除應由理財計劃承擔的費用（包括但不限于投資管理費、托管費等）后，按照各投資者持有理財計劃份額比例在5個工作日內向投資者分配。對于未變現資產部分，管理人以投資者利益最大化的原則，尋求未變現資產變現方式，在資產變現后，扣除應由理財計劃承擔的費用（包括但不限于投資管理費、托管費等，或者管理人、第三方墊付的費用）后，按照各投資者持有理財計劃份額比例在5個工作日內向投資者分配。

詳細內容見本《產品說明書》之“理財計劃利益分配”。

估值日

本理財計劃存續期內，每周五、理財計劃收益分配基準日、除息日以及理財計劃終止日為估值日，如周五為非交易日，則估值日順延至下一個交易日。管理人于估值日后第2個交易日公布該估值。

詳細內容見以下“理財計劃估值”。

信息披露

管理人將通過《產品說明書》之信息披露約定的方式進行信息披露。

詳細內容見本《產品說明書》之“信息披露”。

理財計劃費用及其他費用

1.固定投資管理費：管理人收取理財計劃固定投資管理費，固定投資管理費率0.5%/年。固定投資管理費精確到小數點后2位，小數點2位以后舍位。

2.銷售服務費：

A份額、B份額：銷售服務機構不收取理財計劃A份額、B份額銷售服務費；

C份額、D份額：銷售服務機構收取理財計劃銷售服務費，銷售服務費率為0.3%/年。銷售服務費精確到小數點后2位，小數點2位以后舍位。

3.托管費：托管人對本理財計劃收取托管費，托管費率0.03%/年。托管費精確到小數點后2位，小數點2位以后舍位。

4.其他（如有）：交易費用（包括但不限于交易傭金、撮合費用等）、理財計劃驗資費、審計費、律師費、信息披露費、清算費、執行費用等相關費用，具體以實際發生為準。詳細內容見“理財計劃費用”。

5.延期清算期間，本理財計劃不收取固定投資管理費、托管費及銷售服務費等。

其他費用

1.認購費：

A份額、B份額：投資者認購本理財計劃A份額或B份額需支付0.90%的認購費；

C份額、D份額：投資者認購本理財計劃C份額或D份額無需支付認購費。

認購費不屬于理財計劃費用，不由理財計劃承擔，由投資者承擔并于認購時單獨支付。

詳細內容見本《產品說明書》之“理財計劃認購”。

認購方式

投資者可通過銷售服務機構各營業網點、網上銀行、電話銀行、手機銀行、全球連線、可視柜臺、網上托管銀行或者管理人認可的其他方式辦理認購本理財計劃份額。

稅款

本理財計劃運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規執行。除法律法規特別要求外，投資者應繳納的稅收由投資者負責，產品管理人不承擔代扣代繳或納稅的義務。理財計劃在資產管理、運營、處置過程中產生的收入，根據國家相關法律法規應繳納增值稅（含增值稅附加稅費，下同）及/或其他稅費的，即使本產品管理人被稅務機關認定為納稅義務人，該等增值稅及/或其他稅費仍屬于應由理財計劃承擔的理財計劃稅費，由本產品管理人申報和繳納，該等稅款直接從理財計劃中扣付繳納。詳細內容見“理財計劃稅費”。

若稅費政策調整，可能影響理財計劃投資收益情況。